06 мая 2025, 17:18
742
В первом квартале 2025 года Банк России зафиксировал резкий рост числа финансовых мошеннических схем, действующих в цифровом пространстве.
По данным регулятора, было выявлено 2 780 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что на 56% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Из них 1 638 организаций функционировали как финансовые пирамиды, 897 — как нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг, и 236 — как нелегальные кредиторы.
Особое внимание привлекли финансовые пирамиды, которые маскировались под инвестиционные проекты, предлагая вложения в криптовалюты, зарубежную недвижимость и другие активы с обещанием высокой доходности. Примечательно, что 86% таких схем принимали средства исключительно в криптовалюте, что затрудняет их отслеживание и пресечение. Мошенники активно использовали социальные сети, мессенджеры и блоги для привлечения новых участников, создавая иллюзию легитимности и доверия.
Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе 777 форекс-дилеров и 120 брокеров, предлагали услуги по торговле с кредитным плечом, включая операции с криптовалютами. Эти организации действовали исключительно онлайн, без физических офисов, и ориентировались на аудиторию, интересующуюся финансовыми инвестициями, но не обладающую достаточной компетенцией для оценки рисков.
Нелегальные кредиторы, в числе которых 25 организаций с сетевой структурой, предоставляли займы под залог имущества, маскируясь под ломбарды или комиссионные магазины. Они активно рекламировали свои услуги на популярных онлайн-платформах и в социальных сетях, таких как «Авито», «ВКонтакте» и «Одноклассники».
В ответ на рост мошеннических схем Банк России заблокировал более 5,2 тысяч интернет-ресурсов, возбуждено свыше 120 административных дел и принято более 170 иных правовых мер. Регулятор призывает граждан быть бдительными и тщательно проверять информацию о финансовых предложениях, особенно если они связаны с криптовалютами и обещаниями высокой доходности.
