Казахстан ужесточил правила выдачи банковских карт для иностранцев

В Казахстане введены новые ограничения на выпуск банковских карт для иностранных граждан.

Банки «Каспи» и Home Credit Bank приостановили оформление дебетовых карт для нерезидентов. Home Credit Bank прекратил выдачу карт на неопределённый срок, а «Каспи» приостановил выпуск с 19 января по 3 февраля. После этого срока нерезиденты смогут получить карты сроком действия до одного года.

Эти меры связаны с постановлением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, которое ограничило срок действия платежных карт для нерезидентов до 12 месяцев. Исключения сделаны для иностранцев с видом на жительство, предпринимателей, дипломатов и инвесторов. Ограничения направлены на минимизацию рисков использования банковских услуг в незаконном обороте наркотиков и цифровых активов.

Банки Freedom и «ЦентрКредит» продолжают выпуск карт для нерезидентов по новым правилам. В «ЦентрКредит» с 20 января максимальный срок действия новых карт для иностранных граждан без вида на жительство составляет 12 месяцев. Это правило не распространяется на граждан Казахстана и иностранцев с видом на жительство, а также на действующие карты, выданные до 20 января 2025 года.

Казахстан стал популярным направлением для релокации россиян после ухода из России платёжных систем Visa и Mastercard в 2022 году. В 2022 году казахстанские банки выпустили 50,7% от общего числа новых карт за два месяца, что связано со спросом со стороны граждан России. С 2022 по 2024 год почти 695 тысяч россиян оформили индивидуальный идентификационный номер (ИИН) Казахстана, необходимый для открытия карт в местных банках.

В 2023 году Национальный банк Казахстана выявил около 1,5 тысячи банковских карт с оборотом в несколько миллиардов тенге, которые были открыты иностранцами и использовались для незаконной продажи наркотических средств. Это стало одной из причин ужесточения правил выдачи карт нерезидентам.

Новые меры направлены на усиление контроля за финансовыми операциями нерезидентов и предотвращение использования банковских услуг в противоправных целях.